广州助理理财规划师资格认证课程

【基本简介】

理财规划(Financial Planning)是指运用科学的方法和特定的程序为客户制定切合实际的、具有可操作性的某方面或综合性的财务方案，它主要包括现金规划、消费支出规划、教育规划、风险管理与保险规划、税收筹划、投资规划、退休养老规划、财产分配与传承规划。

理财规划的目的在于能够使客户不断提高生活品质，即使到年老体弱或收入锐减的时候，也能保持自己所设定的生活水平。理财规划的目标有两个层次：财务安全和财务自由。理财规划是一个评估个人或家庭各方面财务需求的综合过程，它是由专业理财人员通过明确客户理财目标，分析客户的生活、财务现状，从而帮助客户制定出可行的理财方案的一种综合性金融服务。

【职业介绍】

理财规划师(Financial Planner)是为客户提供全面理财规划的专业人士。按照中华人民共和国人力资源和社会**部（原劳动和社会**部）制定的《理财规划师职业标准》，理财规划师是指运用理财规划的原理、技术和方法，针对个人、家庭以及中小企业、机构的理财目标，提供综合性理财咨询服务的人员。理财规划要求提供全方位的服务，因此要求理财规划师要全面掌握各种金融工具及相关法律法规，为客户提供量身订制的、切实可行的理财方案，同时在对方案的不断修正中，满足客户长期的、不断变化的财务需求。

【职业发展】

理财规划师有多元化发展方向。既可以服务于金融机构，如商业银行、保险公司、第三方理财公司等。

专业的理财规划师是站在中立的角度帮客户配置资产或理财产品。而越来越多的理财规划师选择进入正规第

三方理财公司或者持有从业资格的专业人士独立执业。(私人理财顾问)。

私人理财顾问更可通过，收取咨询费、理财规划书制作费、每年定期服务费、客户盈利分成、产品方佣金等

方式来进一步提高收入。

【报考条件】

助理理财规划师（职业资格三级）：

具备以下条件之一

1、连续从事本职业工作6年以上。

2、具有以技能为培养目标的技工学校、技师学院和职业技术学院本专业或相关专业毕业证书。

3、具有本专业或相关专业大学专科及以上学历证书。

4、具有其他专业大学专科及以上学历证书，连续从事本职业工作1年以上。

5、具有其他专业大学专科及以上学历证书，经本职业三级正规培训达规定标准学时数，并取得结业证书。

【培训对象】

（1）银行的个人金融部管理人员、培训经理、业务经理和理财专员。

（2）证券公司的投资顾问和客户经理。

（3）保险公司的培训经理、销售部管理人员、营业部经理、业务员。

（4）基金公司、投资中介公司销售经理、客户服务人员。

（5）提供理财咨询的其他专业人员，如财务会计人员等。

（6）各行各业的管理人员

（7）有志于从事理财规划的人员

（8）信托投资、房地产、、等相关人员

（9）高校金融、财会、经济、管理类专业学生，希望进入金融行业的学生。

【鉴定方式】

分为理论知识考试和专业能力考核。理论知识考试和专业能力考核采用闭卷方式，均实行百分制，成绩达到60分及以上者为合格，可获得理财规划师职业资格三级的证书。

【发展历程】

中大星城教育大事记

1.1992年，与广东广播电视台合作，共同投资组建广东电台计算机培训学校（中大星城前身。

2.1994年，学校在广州地区发展了15家连锁IT学校，发展成为广东地区规模大的计算机培训学校。

3.2002年，江西抚州市政府招商引资，在江西抚州投资创办的江西抚州中大星城科技学校成立。

4.2003年，广东中大星城服装培训学校在广州成立。

5.2004年，与江西抚州市政府合作，投资创办江西抚州职业技术学院软件分院和汽车分院。

6.2004年，学校被广东《信息时报》评为行业杰出贡献奖。

7.2005年，学校被广东《信息时报》评为具影响力本土品牌;同年被《广州日报》评为受欢迎广州主流培训机构。

8.2006年，广东中大星城汽修学校在广州成立。

9.2006年，学校被《广州日报》评为华南区优质诚信教育品牌，同年被《南方都市报》评为消费者喜爱的培训品牌。

10.2009年，建立大学生实训基地，与多所高职院校合作，开展高职院校“2+1”教学。

11.2011年，尚铭学历学院在广州成立。