金融合规师（FCO）资格证书考试培训班

【前言】

随着金融行业的快速发展和监管环境的日益严格，为进一步深入贯彻落实党和国家以及监管部门关于经济、金融的精神、要求和法律法规，开展科学的合规建设、管理和监督工作，引进国际先进的金融合规管理知识，以及稳健的金融合规管理文化，加速培养一大批与国际接轨的高素质金融合规管理专业人才，已成为我国金融行业一项十分重要与紧迫的任务。

目前，金融合规人才已成为金融机构不可或缺的专业人才。为契合金融行业、机构和市场对金融合规专业人才的需求，提高金融从业人员的合规管理意识与专业素养以及知识和技能，培养稳健、长效的金融合规管理文化。对外经济贸易大学、中央财经大学现已全面引进、推广、招生、培训和认证金融合规师（FCO）培训认证项目。2025年10月，中国金融传媒股份有限公司与全球金融与管理学会（GAFM）进行合作，全面引进和推广金融合规师（FCO）培训认证项目。

【金融合规师】

金融合规师（FCO）是全球金融与管理学会（GAFM®）面向全球推出的国际通用性合规管理专业权威资格认证，证书有助于提高金融机构合规管理人员的知识和技能，熟悉并掌握合规建设、管理和监督工作，使金融机构及机构内部成员的行为符合金融法律法规、监管要求和金融行业规定及道德规范。同时有利于合规管理部门和机构建立稳健、长效的合规管理文化和国际通用的合规管理流程。

【政策背景】

《中华人民共和国反洗钱法》

2024年11月8日，第十四届全国人民代表大会常务委员会对《中华人民共和国反洗钱法》进行第十二次会议修订，2025年1月1日起施行。修订后的《反洗钱法》第五十二条对金融机构作如下规定：

（一）按照规定制定、完善反洗钱内部控制制度规范；

（二）按照规定设立专门机构或者指定内设机构牵头负责反洗钱工作；

（三）按照规定根据经营规模和洗钱风险状况配备相应人员；

（七）按照规定开展反洗钱培训。

《银行业金融机构董事（理事）和高级管理人员任职资格管理办法》

2025年4月22日，国家金融监督管理总局令2025年第1号公布《银行业金融机构董事（理事）和高级管理人员任职资格管理办法》，自2025年6月1日起施行。办法要求：

第三条  本办法所称高级管理人员，是指金融机构总部及分支机构管理层中对该机构经营管理、风险控制有决策权或重要影响力的各类人员。

第六条  金融机构拟任、现任董事（理事）和高级管理人员的任职资格基本条件包括：（三）具有良好的守法合规记录和廉洁从业记录。

第二十一条  金融机构应当确保拟任人在任职前接受必要的反洗钱和反恐怖融资培训，具备相应的反洗钱和反恐怖融资履职能力。

《金融机构合规管理办法》

2024年12月9日经金融监管总局2024年第15次局务会议审议通过《金融机构合规管理办法》（以下简称办法），自2025年3月1日起施行，办法要求：

第三条 本办法所称合规风险，是指因金融机构经营管理行为或者员工履职行为违反合规规范，造成金融机构或者其员工承担刑事、行政、民事法律责任，财产损失、声誉损失以及其他负面影响的可能性。

第五条 （二）金融机构的合规管理，要全面覆盖。将合规要求贯穿决策、执行、监督、反馈等全流程，覆盖各领域、各环节，落实到各部门、各机构、各岗位以及全体员工。

第十条  金融机构应当深化合规文化建设，确立合规从高层做起、全员主动合规、合规创造价值等理念，营造不敢违规、不能违规、不想违规的合规文化氛围，促进金融机构自身合规与外部监管有效互动。

第十三条 金融机构应当在机构总部设立首席合规官，在省级分支机构或者一级分支机构设立合规官，首席合规官、合规官是本级机构高级管理人员，并应当取得国家金融监督管理总局或者其派出机构的任职资格许可。

【全球金融与管理学会（GAFM）】

全球金融与管理学会（Global Academy of Finance and Management，简称GAFM)是国际金融与管理行业的组织, 是以金融学和金融管理为核心的国际性专业学术组织，是联合国备案(备案号691621）的国际性NGO，是国际认可论坛（IAF）认可的社会组织，是美国教育部高等教育认证委员会（CHEA）集团创始成员，是美国劳工部指定的金融和管理相关岗位就业指导咨询机构。

GAFM认证证书在美国劳工部就业指导网站和美国金融管理局备案，在全球范围内通用、认可。持证会员遍布150多个国家和地区，广泛分布于花旗银行、汇丰银行、安泰人寿、荷兰银行、法国巴黎银行、美商康健人寿、美林证券、摩根士丹利证券、中国农业银行、中国建设银行、中国交通银行、中国邮政储蓄银行、印度阿布达比商业银行、科威特商业银行、阿拉伯联合大公国中央银行等诸多银行和金融机构。

GAFM携手全球合作伙伴和全球职业精英提供金融合规师（FCO）、特许资产管理师（CAM）、金融分析师(AFA)、ESG投资分析师、人力资源管理（CHR）、金融专业硕士（MFP）、特许财富管理师（CWM）等资格认证,为雇主输送国际化专业人才,培养具有全球视野的未来商业。GAFM®认证证书在美国劳工部就业指导网站和美国金融管理局备案，在全球范围内通用、认可。

【全球金融与管理学会（GAFM）】

GAFM于2003年进入中国开展培训认证业务，进入后，潜心设计与优化本土人才培养路径，为中国金融行业培养了一大批高水准的专业管理人才。目前，GAFM已在中国注册备案，获得境外常驻代表机构登记证，成立了GAFM北京代表处，开展学术研究与国际交流、投融资高峰论坛、全球金融与管理的培训与认证等业务。

2024年2月，北京市场监督管理局颁发境外代表机构登记证，成立北京代表处。

2025年3月，对外经济贸易大学对外发布GAFM金融合规师（FCO）招生简章，进行推广招生、培训和认证金融合规师（FCO）资格证书。

2025年7月，中央财经大学对外发布GAFM金融合规师（FCO）招生简章，进行推广招生、培训和认证金融合规师（FCO）资格证书。

2025年10月，中国金融传媒股份有限公司（直属于国家金融监督管理总局）与GAFM进行合作，旗下《中国银行保险报》《中国农村金融》杂志对外发布GAFM金融合规师（FCO）招生简章，全面引进、推广招生、培训认证金融合规师（FCO）培训认证项目。

2025年12月，与海南省委金融办联合举办“人才筑港·金融赋能”为主题的2025年海南自贸港金融人才发展论坛。开幕式上，GAFM与海南省金融发展促进会正式签署战略合作协议，GAFM海南办公室同期正式揭牌成立。

【培养对象】

1、金融机构合规管理领导和负责人。

2、金融机构首席合规官和合规官。

3、金融机构业务条线的主管领导和负责人。

4、金融机构法律、审计、稽核等条线主管领导、负责人和骨干人员。

5、律所、会计、审计、评估机构等从事合规咨询业务人员。

6、央国企、上市公司中合规、资管、投资、财务相关从业人员。

7、希望掌握合规管理的个人及单位人员。

【课程设置】

金融合规师（FCO）在中国的教材、考试与教育语言为中文，包括助理金融合规师（AFCO）、金融合规师（FCO）和特许金融合规师（CFCO）三个级别。

【申报条件】

一、特许金融合规师(CFCO)，主要适用于地方高级金融人才和金融机构高级管理人员，侧重于培养合规决策人员。申报CFCO资格证书原则上须具备以下条件之一者：

1、法律资格证书、CPA、CFA、保荐代表人等证书持有者；

2、金融机构、投资机构、财务公司等高级管理人员；

4、金融机构、投资机构、财务公司等持有高级职称(含副高)的人员；

3、行政事业单位，央、国企等单位的处级以上管理人员；

4、取得金融、经济相关专业博士学位1年以上(含);

5、取得硕士学位，在金融机构从事相关专业工作3年以上(含);

6、全日制本科学历，在金融机构从事相关专业工作6年以上(含);

7、获得金融合规师(FCO)证书，连续从事相关专业工作4年以上(含)。

二、金融合规师(FCO)，主要适用于金融机构从业人员，侧重于培养合规管理人员，申报FCO资格证书原则上须具备以下条件之一者：

1、全日制本科学历，在金融机构从事相关专业工作2年以上(含);

2、在校经济、金融、统计、会计等专业的研究生或已取得研究生学历和硕士学位者；

3、取得助理金融规师(AFCO)者，连续从事相关专业工作2年以上。

三、助理金融规师(AFCO)，主要适用于高等院校在校生，侧重于培养合规管理助理和业务条线人员，申报AFCO资格证书原则上是为在校经济、金融、统计、会计等本科、研究生在读生开放。

【培训学习】

1、线上学习：根据账号，用电脑、手机等设备、终端学习。

2、面授+线上：根据时情，组织“线上+线下相结合”的学习。

3、面授学习：周末班、集中班

【考试安排】

1、计算机中文考试，每卷单选题50题、多选题30题、不定项选题20题，总100分，合格线 60 分；CFCO申报者在考试成绩合格后，参加评审。

2、考试未通过者，可补考。

3、考试结束后30个工作日左右可查询成绩。

【颁发证书】

成绩合格后30—60个工作日内，由全球金融管理学会（GAFM）颁发全球认可的金融合规师（FCO）英文资格证书和全球金融管理学会（GAFM）会员证书。

【机构荣誉】